Solv Protocol sirve como reserva de Bitcoin en cadena, ofreciendo a los titulares de BTC la oportunidad de obtener rendimiento sobre sus activos a través de SolvBTC y más.

 actualmente con una capitalización de mercado de 1,96 billones de USD, lo que consolida su posición como la criptomoneda más valiosa del mundo. Sin embargo, gran parte de este BTC permanece inactivo en las carteras de los inversores, mantenidas para obtener ganancias a largo plazo. Pero, ¿y si hubiera una forma de generar rendimiento mientras 

ing Bitcoin? Entra en Solv Protocol: una plataforma diseñada para maximizar la utilidad de Bitcoin al permitir a los usuarios obtener rendimientos financieros descentralizados (DeFi) y de acciones 

 sirve como reserva de Bitcoin en cadena, ofreciendo a los titulares de BTC la oportunidad de obtener rendimiento sobre sus activos a través 

 (SAL) permite a los usuarios intercambiar BTC nativo o 

 (WBTC) por SolvBTC, que luego se puede utilizar en 

 Al integrarse con las soluciones de liquidez BTC, Solv Protocol salva la brecha entre Bitcoin y DeFi. Actualmente, la plataforma cuenta con un valor total bloqueado (TVL) de 2700 millones de dólares

, con casi 26 000 BTC y más de 590 000 usuarios.

 es el token de reserva de Bitcoin universal de Solv. Diseñado para liberar todo el potencial de más de 1 billón de dólares en activos BTC, SolvBTC garantiza la estabilidad de precios con una clavija directa 1:1 con Bitcoin.

Los usuarios pueden acuñar el token SolvBTC depositando Bitcoin nativo o WBTC. Al hacerlo, les proporciona un activo que pueden utilizar para obtener un rendimiento adicional de sus participaciones en Bitcoin a través 

A través de las cámaras acorazadas Solv DeFi, puede utilizar su Bitcoin en aplicaciones DeFi para generar rendimiento y 

. Solv Protocol ha integrado protocolos DeFi de 12 cadenas de bloques, lo que permite a los usuarios ejecutar estrategias de SolvBTC que van desde préstamos y provisión de liquidez hasta apilado y reapilado.

Tokens de almacenamiento de líquidos (LST) de SolvBTC

Los LST de SolvBTC establecen el estándar para todos los tokens de almacenamiento de líquidos dentro del ecosistema de Solv. Al tomar SolvBTC en forma de LST, usted puede obtener recompensas por sus activos mientras mantiene la liquidez. Dado que no es necesario bloquear su Bitcoin, puede generar rendimiento adicional en los LST de SolvBTC depositándolos en los protocolos DeFi. Estos tokens de apilado de líquidos se pueden desmantelar en cualquier momento para acceder a los depósitos de SolvBTC y cobrar recompensas de apilado, y se pueden transferir sin problemas a través de múltiples cadenas de bloques. Ejemplos de LST de SolvBTC incluyen SolvBTC.BBN, SolvBTC.CORE, SolvBTC.ENA y SolvBTC.JUP.

¿Cómo funciona la capa de abstracción por apilamiento (SAL) de Solv?

SAL es la infraestructura principal que sustenta el ecosistema de Solv. Como una interfaz unificada para los titulares de Bitcoin, abstrae las complejidades de BTC en varias cadenas de bloques. SAL proporciona a los usuarios una gama de estrategias de generación de rendimiento multicadena, que pueden ejecutar mientras tienen SolvBTC (una representación líquida de sus posiciones de BTC). SAL se integra con diferentes plataformas y ecosistemas de DeFi, lo que simplifica el proceso para los titulares que desean diversificar sus estrategias de rendimiento mientras mantienen la exposición al bitcoin.

Cómo el protocolo Solv permite a los usuarios obtener rendimiento en sus posiciones de Bitcoin

Solv permite a los usuarios participar en DeFi al proporcionar un punto de entrada sin problemas en el almacenamiento para los titulares de Bitcoins. Esto contrasta mucho con el BTC que reside en la red principal de Bitcoin, que carece de propiedades nativas de generación de rendimiento. Como se mencionó anteriormente, con Solv Protocol, los usuarios pueden cambiar su BTC por SolvBTC para obtener recompensas a través de SolvBTC LST y generar rendimiento a través de protocolos DeFi.

Además de ofrecer nuevas oportunidades para que los titulares de Bitcoin maximicen sus ganancias, la plataforma de Solv también simplifica el proceso de asignación de BTC y lo hace accesible para más usuarios. Además, Solv está integrado con múltiples cadenas de bloques, incluidos Bitcoin, Ethereum, BNB Chain, Merlin Chain, Arbitrum, Botanix, Linea, Scroll y Core, unificando la liquidez en estas cadenas y permitiendo a los usuarios acceder a oportunidades de rendimiento entre cadenas con un esfuerzo mínimo a través de SolvBTC.

El protocolo de Solv mantiene un sistema de prueba de reserva (PoR) transparente para garantizar la conexión 1:1 de SolvBTC con BTC. Estas reservas en cadena pueden ser verificadas públicamente por cualquier persona. Solv cuenta con auditorías de seguridad completadas de Quantstamp, CertiK, SlowMist, Salus y Secbit.

El ecosistema de Solv consta de los siguientes actores clave.

Perspectivas futuras para el protocolo Solv

Solv Protocol ofrece una solución innovadora para los titulares de BTC que buscan maximizar la utilidad de sus activos más allá de la inversión a largo plazo. Al cerrar la brecha entre Bitcoin y DeFi, Solv permite a los usuarios mantener la liquidez mientras ganan recompensas a través de las acciones y los LST. 

Con sus integraciones multicadena perfectas y 

 (PoR), Solv Protocol simplifica la generación de rendimiento BTC, lo que lo hace accesible a un público más amplio y libera todo el potencial de Bitcoin.

También puede obtener recompensas con Solv Protocol on 

 hasta el 20 de enero de 2025 a las 10AM UTC. Solo tiene que apostar por los tokens Solana (SOL) como Bybit Staked SOL (bbSOL) y podrá ganar una parte de 1,3 millones de tokens nativos Solv Protocol (SOLV). No te pierdas esta emocionante oportunidad de maximizar tus posiciones: 

Intermedio

Protocolo de resolución: Obtenga rendimientos diversos a través del apilamiento de bitcoines

Ethena Labs presentó su hoja de ruta para 2025 el 3 de enero, destacando una aplicación de Telegram para pagos y ahorros utilizando su moneda estable en USDe, con el objetivo de ofrecer una "experiencia de neobanco". 

Rendimiento superior diario: protocolo de inyección (INJ)

El S&P 500 subió un 1,26 % el viernes, liderado por los repuntes de las acciones tecnológicas. Coindesk Indices, un índice que mide el rendimiento más amplio del mercado de criptomonedas, cayó un 0,24 %, con una caída del bitcoin y el éter del 0,22 % y del 0,35 %, respectivamente, en las últimas 24 horas.

El mejor rendimiento de hoy en día es INJ, que aumentó un 6,9 % tras la aprobación de la propuesta de Injective de $INJ 3.0 para reducir drásticamente el suministro de tokens.

Injective Protocol (INJ), lanzado en 2018, es un DEX basado en Cosmos con operaciones de cadena cruzada, que utiliza un modelo de libro de pedidos para la eficiencia. Los tokens de INJ impulsan la gobernanza, la participación y las comisiones de negociación. La propuesta de gobierno de Injective para el $INJ 3.0 

 con una aprobación del 99,99 %, iniciando una nueva fase para reducir significativamente el suministro de tokens y hacer que el $INJ sea altamente deflacionario.

Consulte los últimos precios, gráficos y datos de 

, destacando una aplicación de Telegram para pagos y ahorros utilizando su moneda estable en USDe, con el objetivo de ofrecer una "experiencia en el banco". La aplicación permite a los usuarios administrar sUSDe para obtener ahorros y pagos, incluida la integración con Apple Pay. El objetivo de Ethena es competir con Tether evolucionando hacia Ethena Network, una plataforma para la innovación financiera en cadena. Los proyectos clave incluyen Ethereal, un intercambio perpetuo y puntual, y Derive, un protocolo en cadena para opciones. La hoja de ruta también enfatiza los dólares como columna vertebral de DeFi y la expansión de productos basados en monedas estables utilizando sUSDe.

Entre el 30 de diciembre de 2024 y el 3 de enero de 2025, los flujos de BTC Spot ETF mostraron fluctuaciones significativas. GBTC registró flujos de salida totales de 167,2 millones de USD, mientras que las inversiones no pertenecientes a GBTC experimentaron flujos de entrada de 423,2 millones de USD, lo que dio lugar a un flujo de entrada neto de 256,0 millones de USD para el periodo. La actividad notable incluyó una gran entrada no GBTC de 908,1 millones de USD el 3 de enero de 2025, a pesar de las salidas anteriores el 30 de diciembre y el 2 de enero. De forma acumulativa, GBTC ha registrado flujos de salida de 21 500 millones de USD, mientras que las inversiones no pertenecientes a GBTC han atraído 57 400 millones de USD, lo que ha generado un flujo de entrada neto de 35 900 millones de USD hasta la fecha.

" y actualmente ofrece una lista de espera. Los usuarios pueden reclamar su rol humano en Discord uniéndose al servidor y añadiendo su ID humano. Además, las reclamaciones diarias de RWT se pueden canjear por fichas H en TGE. El proceso agrícola es gratuito, ¡así que no se lo pierda!

Principiante

Ethena Labs revela la hoja de ruta de 2025 con pagos de telegramas, integración de sUSDe e innovaciones de DeFi

Obtén más información sobre AI Rig Complex (ARC), un marco de agentes de IA avanzado creado en el lenguaje de programación Rust.

La inteligencia artificial (IA) no desaparecerá pronto y los protocolos criptográficos han empezado a adoptarla cada vez más. 

AI Rig Complex (ARC) es un marco de agentes de IA avanzado creado en el lenguaje de programación Rust. Va más allá de las capacidades de los sistemas de IA tradicionales, permitiendo que las aplicaciones comprendan y reaccionen a los deseos y contextos humanos de forma natural. 

A través de su arquitectura modular y escalable, ARC está redefiniendo la forma en que los desarrolladores abordan la IA en un entorno de cadena de bloques. Ya sea integrando modelos de lenguaje grande (LLM) para una interacción intuitiva o aprovechando el diseño innovador de Rig Framework, AI Rig Complex se encuentra en la intersección de la IA y la descentralización.

Este artículo explora los elementos fundamentales de ARC, su marco tecnológico y su potencial futuro en los sectores de IA y 

Descripción general de los marcos de agentes de IA

 son plataformas que evolucionan rápidamente y que pueden mejorar la forma en que los humanos interactúan con la tecnología, especialmente con respecto a las criptomonedas y el ámbito más amplio de 

  Estos marcos permiten a las aplicaciones realizar tareas de forma autónoma, yendo más allá de la simple automatización a los flujos de trabajo impulsados por procesos de procesamiento del lenguaje natural y de toma de decisiones.

La adopción de agentes en aplicaciones del mundo real ha aumentado este año, con desarrolladores que cada vez los integran más en los flujos de trabajo. Por ejemplo, el porcentaje de desarrolladores de aplicaciones LLM que utilizan agentes en 

 aumentó del 7 % al 43 %, lo que destaca su creciente utilidad. Las empresas se centran en la automatización y la simplificación, especialmente en los flujos de trabajo de atención al cliente, TI, marketing y desarrollo de software.

Las grandes empresas, como Microsoft AutoGen, Phidata y LangGraph, también están haciendo avanzar los marcos de código abierto, demostrando un potencial más amplio más allá de las criptomonedas. A medida que el mercado madura, la diferenciación será fundamental. Las características clave, como la modularidad, la extensibilidad y las integraciones, se están volviendo esenciales, mientras que las características avanzadas como la 

 (RAG) permiten a los agentes incorporar nueva información sin problemas en las conversaciones.

 representa una evolución de vanguardia en los marcos de IA que está diseñado para trascender las limitaciones de los chatbots tradicionales. Aunque muchos sistemas de IA destacan en la ejecución de tareas básicas, ARC se centra en crear aplicaciones que comprendan y se adapten a los deseos y contextos humanos de una manera mucho más intuitiva. Su objetivo es hacer que las interacciones de software sean fluidas, contextuales y humanas, allanando el camino para interacciones más significativas entre los usuarios y los sistemas de IA.

En el corazón de ARC se encuentra Playgrounds, una potente plataforma que sirve como base para crear y experimentar con aplicaciones de IA. Playgrounds combina una interfaz unificada para múltiples LLM con abstracciones avanzadas de flujo de trabajo de IA, lo que permite a los desarrolladores implementar configuraciones sofisticadas como RAG y marcos de múltiples agentes.

Con tecnología de Rust, ARC ofrece un rendimiento, seguridad y escalabilidad inigualables. Las características que van desde las interacciones de LLM seguras para el tipo y el soporte de incrustación flexible hasta la integración perfecta de tiendas de vectores permiten a los desarrolladores crear sistemas de IA eficientes y listos para la producción. El diseño modular de ARC fomenta la personalización y la extensión, mientras que 

Al unificar las herramientas y los flujos de trabajo avanzados de IA bajo una API coherente, ARC elimina el bloqueo de proveedores y acelera el desarrollo, lo que se posiciona como un marco líder para las aplicaciones de IA de próxima generación.

El equipo principal está fundado por un equipo con diversos conocimientos en IA y cadena de bloques. 

 se centra en la arquitectura técnica de los marcos de IA, mientras 

 aporta una amplia experiencia en ingeniería de software y desarrollo de productos. Mientras tanto, 

 aporta información estratégica para escalar las soluciones de IA, y 

 se especializa en la creación de sólidas herramientas para desarrolladores.

Juntos, este equipo dinámico está redefiniendo los marcos de IA priorizando la modularidad, el rendimiento y las aplicaciones del mundo real

AI Rig Complex se basa principalmente en modelos avanzados 

 para mejorar la interacción del software. Estos modelos interpretan el lenguaje y la intención humanos, lo que permite a las aplicaciones proporcionar una experiencia más natural e interactiva. A diferencia del software tradicional, ARC aprovecha los LLM para adaptarse dinámicamente a las entradas del usuario, ofreciendo respuestas inteligentes y sensibles al contexto que se sienten menos robóticas y más conversacionales.

En el corazón de ARC se encuentra Rig Framework, una biblioteca basada en Rust diseñada para el desarrollo de IA de alto rendimiento. Rig ofrece una API unificada a través de varios proveedores de LLM, como 

, lo que facilita a los desarrolladores la integración de modelos avanzados. Sus abstracciones prediseñadas permiten el desarrollo optimizado de flujos de trabajo, incluidos los sistemas RAG y multiagentes.

La arquitectura de Rig Complex es modular, lo que permite la escalabilidad y la integración perfecta con una gama de modelos de IA y tiendas de vectores. Este diseño garantiza flexibilidad para que los desarrolladores creen aplicaciones que incorporen funciones como búsqueda semántica, incrustaciones y flujos de trabajo avanzados impulsados por IA. 

AI Rig Complex anima a los desarrolladores a pensar más allá de la funcionalidad básica y a centrarse en el significado y el contexto. Al priorizar el diseño intuitivo y aprovechar la seguridad de memoria de Rust, Rig reduce los errores de tiempo de ejecución al tiempo que garantiza que las aplicaciones sean eficientes, fiables y estén listas para la producción. 

Tokenómica de ARC y rendimiento de precios

El token ARC está diseñado para una amplia propiedad comunitaria y utilidad. Con el 90 % del suministro circulando desde el primer día, ARC garantiza una distribución justa. Se reserva una asignación del 5,5 % para el grupo de premios, recompensando a los participantes de los experimentos de ARC, mientras que el 4,5 % se asigna al equipo para el desarrollo continuo, en custodia y conferido durante un año para alinearse con los objetivos a largo plazo.

, con un 15,11% por debajo de su máximo histórico de 0,4259 USD, pero con un asombroso aumento del 1.086,14% desde su mínimo histórico de 0,03048 USD. El volumen de operaciones de 24 horas del token es de 90,87 millones de dólares, lo que refleja un aumento del 55,40%. Su capitalización de mercado de 362,42 millones de dólares la sitúa en el n.o 258, con una 

 (FDV) de 362,42 millones de dólares. Durante la última semana, ARC ha superado al mercado global y a otros indicadores similares, con un aumento del 87 % (a 3 de enero de 2025).

Perspectivas futuras para el complejo de plataformas de IA

AI Rig Complex está preparando el terreno para los marcos de agentes de IA de última generación con su plataforma avanzada, arquitectura modular e integración perfecta de LLM. Su tokenómica garantiza una distribución justa y una alineación del desarrollo a largo plazo, mientras que la reciente rentabilidad de los precios pone de manifiesto una fuerte confianza en el mercado.

A pesar de ser tan nuevo, el sector de agentes de IA en criptomonedas está preparado para un crecimiento significativo a medida que las empresas adoptan flujos de trabajo más inteligentes. El enfoque de ARC en la escalabilidad, la interoperabilidad y las herramientas fáciles de desarrollar lo posicionan como uno de los principales competidores en este mercado. 

Complejo de plataformas de IA (ARC): Marco de agente de IA en Rust

Phala Network es una plataforma de computación en la nube que ejecuta modelos y programas de IA dentro de un módulo seguro llamado entorno de ejecución de confianza (TEE). ¡Obtenga más información ahora!

 se convirtió en la narrativa predominante en el mercado criptográfico en 2024, una tendencia que probablemente continúe en 2025. Proyectos nuevos y emergentes, como 

, han mostrado vislumbraciones de lo que es posible cuando estas dos tecnologías emergentes colisionan.

A medida que la tecnología de IA se extiende, la privacidad del modelo que está entrenando conjuntos de datos se convierte en un problema importante. Phala Network ofrece una solución a esta preocupación urgente.

 es una plataforma de computación en la nube que ejecuta modelos y programas de IA dentro de un módulo seguro llamado entorno de ejecución de confianza (TEE). Los ETE son entornos aislados que garantizan que el código y los datos cargados en el interior estén protegidos contra la observación o manipulación externa. Este método permite a Phala ejecutar información sensible como el entrenamiento de modelos de IA y la inferencia sin comprometer la privacidad de los datos o la integridad del proceso.

A través de esta innovación, Phala ha logrado crear un nicho como coprocesador de IA de referencia en la web3. En 2024, alcanzó varias métricas de rendimiento notables, como se detalla a continuación:

Para comprender el fuerte crecimiento de Phala en el sector de la IA, profundicemos en su arquitectura híbrida y descubramos qué la diferencia de sus competidores. 

¿Qué es un entorno de ejecución de confianza (TEE)?

Phala utiliza una arquitectura de cadena de bloques TEE que combina las fortalezas de los TEE y la tecnología de cadena de bloques para crear un sistema seguro, escalable y eficiente.

TEE se refiere a un área segregada de hardware que está protegida del resto del sistema mediante cifrado. Los datos de la TEE no pueden leerse ni manipularse con ningún código fuera de ese entorno; solo las aplicaciones de confianza dentro del entorno pueden acceder y modificar los datos. Esta arquitectura ha sido utilizada por gobiernos, empresas y otros proveedores de servicios en la nube para permitir el manejo seguro de información confidencial en medios Web 2.0 tradicionales. Con la integración de Phala de TEE en la cadena de bloques, las aplicaciones DApps de web3 también han obtenido acceso al mismo nivel de seguridad. 

Dentro de esta arquitectura híbrida, una vez que el TEE maneja cálculos seguros fuera 

, la cadena de bloques se utiliza para verificar su integridad y asegurarse de que los cálculos se han ejecutado según lo previsto. Este enfoque híbrido permite a Phala combinar la confianza de las cadenas de bloques con la privacidad de los TEE, abordando así las limitaciones de ambos sistemas.

 (ZKP), las comparaciones entre los dos son inevitables. Si bien las pruebas TEE y ZKP comparten el mismo objetivo de garantizar la integridad y verificabilidad computacional, difieren en su construcción y operación. El costo computacional de generar una prueba TEE es significativamente menor que para un ZKP. Además, los tamaños de los ZKP también son mayores que los de las pruebas TEE, lo que aumenta el coste de la verificación en cadena. Por lo tanto, los métodos de verificación basados en TEE suelen ser más rápidos y baratos que los métodos basados en ZK.

Ventajas de un entorno de ejecución de confianza: híbrido de cadena de bloques

: Los TEE garantizan que los datos confidenciales, como la inferencia de IA, permanezcan protegidos contra el acceso no autorizado.

: La cadena de bloques se utiliza para autenticar y verificar la corrección de los cálculos realizados dentro de los TEE, lo que garantiza que los resultados sean fiables.

: En comparación con los ZKP, los TEE son más rápidos y baratos, lo que los hace ideales para cálculos a gran escala como los necesarios para la inteligencia artificial.

: Al descargar los cálculos fuera de la cadena, la arquitectura híbrida reduce la carga en la cadena de bloques y mejora la escalabilidad de la cadena subyacente.

Phala utiliza un modelo de 3 niveles para proporcionar seguridad, privacidad y transparencia. La siguiente imagen muestra el funcionamiento interno de la red: 

 es la capa superior que gestiona la red. Enumera en negro el hardware no confiable y verifica la integridad del código del Servicio de Gestión de 

 genera y gestiona claves criptográficas, garantizando que los cálculos sean seguros y que los datos estén protegidos.

 garantiza que todos los hardware, como GPU y CPU y software (TEE) sean seguros y fiables.

 proporciona un entorno seguro para que las DApps se ejecuten.

 se utiliza para garantizar la autenticidad de las transacciones TEE almacenadas en la cadena de bloques.

En Phala 1.0, los TEE se centraron en la CPU para proporcionar seguridad y privacidad. Sin embargo, la mayoría de los modelos de IA dependen de las GPU para la mayor parte de sus requisitos computacionales. Para satisfacer esta demanda nueva y emergente, el equipo de Phala decidió actualizar la red a Phala 2.0, lo que aporta compatibilidad con GPU TEE. Esto permite una mayor potencia y eficiencia de procesamiento para manejar cargas de trabajo de IA exigentes. Con esta actualización, Phala también está integrando la tecnología de computación confidencial de NVIDIA

, que permite que los cálculos sensibles basados en GPU permanezcan aislados y protegidos, incluso si el equipo host se ve comprometido.

Otra versión reciente importante de Phala Network es 

, una solución informática que permite a los desarrolladores descargar cargas de trabajo sensibles en un entorno seguro. Dstack SDK agiliza el proceso de implementación, lo que permite una integración perfecta del programa con la máquina virtual confidencial (CVM) de Phala Network. Proporciona a los desarrolladores una experiencia comparable a los servicios en la nube de Web 2.0 como Amazon Web Services (AWS), pero con seguridad mejorada.

En diciembre de 2024, Phala anunció una nueva colaboración con ai16Z para construir el marco de TEE de Eliza. 

 ha surgido como el principal marco de agentes de IA de código abierto en Solana. A través de esta asociación, Phala está fomentando su papel como marco de IA que preserva la privacidad. Al utilizar TEE de Phala Network, las diversas capacidades de Eliza obtendrán verificabilidad criptográfica y privacidad mejorada en diferentes plataformas como Telegram, X (anteriormente Twitter) y Discord. Además, la modularidad de Phala y los complementos personalizados ofrecerán a Eliza una escalabilidad mejorada e integraciones fáciles de desarrollar.

PHA es el token nativo de Phala Network. Sirve para múltiples propósitos en la red, como los siguientes: 

El token se lanzó a través de una oferta inicial de paracadena. Tiene una oferta total de 1000 millones y una 

 (FDV) de 373 millones de dólares. La distribución inicial del token fue la siguiente:

La intersección de la IA y las criptomonedas es una tendencia nueva y emergente en la web3. Al igual que con 

 y DeFi, los sectores emergentes en el espacio de la cadena de bloques a menudo experimentan ciclos de sobreexpectación intensos, lo que atrae una atención y capital significativos.

  Este crecimiento exigirá finalmente el desarrollo de una infraestructura sólida para respaldar la escalabilidad y la innovación. Por ejemplo, durante el verano de DeFi de 2020, los proyectos como 

 se volvieron esenciales para el funcionamiento de 

Del mismo modo, Phala tiene como objetivo posicionarse como proveedor de infraestructura fundacional en el sector de la IA, convirtiéndose en un actor clave en el ecosistema a través de su innovador uso de la arquitectura híbrida de cadena de bloques TEE que le permite proporcionar un cálculo de IA rápido, barato y seguro.

usuarios de Bybit ahora pueden intercambiar PHA dirigiéndose a la 

Phala: Potenciando la computación de IA descentralizada

Bybit Learn

Inversiones

Herramientas

Cripto

Compare las ventajas y desventajas de invertir en criptomonedas con las acciones, incluidos el riesgo, la regulación y la rentabilidad potencial.

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En los últimos años, las criptomonedas se han convertido en una clase de activos popular y que se suele negociar. Aunque el mercado criptográfico sigue estando muy por detrás del mercado bursátil por tamaño y volúmenes comerciales, ha logrado un crecimiento impresionante en los últimos años, y muchos inversores aprecian cada vez más los beneficios únicos que esta joven clase de activos puede ofrecer. Entre estos beneficios se encuentran las rentabilidades potenciales más altas, con Bitcoin (BTC) que 

 en los últimos años, las bajas barreras de entrada, la diversa elección de activos y la independencia de una autoridad de control central.

A pesar de estos beneficios, muchos inversores están preocupados por los niveles de regulación tanto para las criptomonedas como para su comercio. Después de acostumbrarse al mercado bursátil estrictamente regulado, algunos inversores consideran que las criptomonedas son demasiado arriesgadas para su gusto. Sin embargo, en los últimos años, los niveles de control y supervisión normativos aplicados a la criptomoneda han crecido sustancialmente, borrando cada vez más las líneas entre la criptomoneda y las acciones. 

Aunque las criptomonedas siguen estando menos reguladas que las clases de activos tradicionales, como acciones, bonos, materias primas y divisas, ahora operan bajo un sistema normativo mucho más definido y riguroso que permite a más inversores, incluidos aquellos que tradicionalmente se han atascado en el mercado bursátil, aprovechar los beneficios únicos de las criptomonedas.

Dado que las criptomonedas son cada vez más aceptadas como una forma viable de inversión, muchos inversores y comerciantes se preguntan ahora si las criptomonedas pueden proporcionar una ventaja sobre las acciones de negociación, o cualquier ventaja como acompañamiento de las acciones de negociación. En este artículo, analizamos estas dos principales clases de activos de las finanzas modernas, las criptomonedas y las acciones, para ayudarle a responder estas preguntas con mayor claridad.

 son activos digitales emitidos generalmente circulados en 

, redes cuyas operaciones y seguridad se aplican por un consenso 

 entre muchos (a menudo miles) nodos de red independientes. En estas redes, las criptomonedas se utilizan como el activo utilizado directamente para facilitar el consenso descentralizado y la seguridad en cadena.

Además, las criptomonedas actúan como monedas digitales para el intercambio de valor y el almacenamiento dentro de cadenas de bloques individuales. Además de sus usos en cadena, la criptomoneda también se utiliza más allá de las redes de cadena de bloques como moneda digital disponible para operar tanto en bolsas centralizadas (CEX) como 

De hecho, el comercio de criptomonedas a través de CEX se ha convertido en una actividad importante para muchos comerciantes e inversores, debido a su uso de un 

 que se asemeja en gran medida a los mercados bursátiles tradicionales.

  Esta estructura ha creado un mercado nuevo y vibrante dentro del ecosistema financiero general. En el momento de este escrito (21 de octubre de 2024), la capitalización de mercado general de todas las criptomonedas se sitúa en más de 2,48 billones de USD, una cifra que hace que el mercado de las criptomonedas sea difícil de ignorar.

A principios de 2009 se lanzó el primer y aún más grande activo de criptomonedas del mundo, BTC, al que se hace referencia con más frecuencia como 

. Aunque se han introducido miles de criptomonedas en los años posteriores al nacimiento de Bitcoin, ninguna ha logrado derrotar al pionero del mundo de las criptomonedas. El bitcoin sigue siendo ligeramente superior a la mitad (54 %) de la capitalización de mercado de 2,48 billones de USD que constituye todo el mercado de criptomonedas. Nativo de la cadena de bloques Bitcoin, BTC se utiliza para asegurar las operaciones de la red, pagar las tarifas de transacción en cadena y almacenar y transferir valor.

Con cerca del 13 % de la cuota total de capitalización de mercado, 

 (ETH) es el segundo activo más grande del mercado de criptomonedas. ETH, a menudo conocido como Ether, realiza exactamente las mismas funciones esenciales en su propia cadena de bloques, Ethereum, que BTC en la cadena de Bitcoin, asegurando las operaciones de la red, actuando como medio de pago de las tarifas de transferencia en cadena y usándose para almacenar y transferir valor. Sin embargo, la cadena de bloques Ethereum tiene una funcionalidad adicional que Bitcoin carece en gran medida: la capacidad de admitir 

 (DApps), aplicaciones basadas en cadena de bloques impulsadas por lógica programable compleja a través 

. La ETH, junto con las muchas criptomonedas nativas de estas aplicaciones, se puede utilizar generalmente para pagos de comisiones de transacción dentro de las DApps.

El dúo Bitcoin y Ethereum dominan las clasificaciones de capitalización del mercado de criptomonedas, con casi dos tercios de la capitalización total del mercado de criptomonedas.

Las acciones son activos financieros regulados que otorgan a los titulares el derecho a una acción de propiedad pública de la empresa. Se negocian en bolsas de valores altamente reguladas, como la Bolsa de Valores de Nueva York (NYSE), la Bolsa de Valores de Londres (LSE) y Nasdaq-100 (NDX). En los EE. UU., el principal regulador de las bolsas de valores es la Comisión de Bolsa y Valores (Securities and Exchange Commission, SEC).

La titularidad de acciones puede darle derecho a recibir dividendos distribuidos por una empresa, de la cual usted es propietario parcial. Sin embargo, los pagos de dividendos no son una obligación para una empresa pública y, en muchos casos, los inversores no obtienen esta ventaja durante años, si es que alguna vez lo hacen. Solo tienes que preguntar a cualquier accionista de Tesla (TSLA), una empresa conocida por no haber pagado nunca dividendos.

Sin embargo, muchos inversores del mercado bursátil no dependen ni esperan dividendos de sus activos. El propietario típico de las acciones cuenta con la revalorización del precio de sus acciones para obtener beneficios.

La propiedad de acciones también puede actuar como una forma indirecta de invertir en una mercancía en particular. Por ejemplo, algunos inversores que desean incluir activos vinculados al oro en sus carteras pueden elegir acciones de empresas mineras de oro, como Newmont Corporation (NEM), Barrick Gold Corporation (GOLD), Gold Fields Limited (GFI) y más.

Crypto frente a acciones: Similitudes y diferencias

Tanto las criptomonedas como las acciones se negocian principalmente en plataformas de intercambio basadas en libros de pedidos específicos: bolsas de valores en el caso de las acciones y CEX en el caso de las criptomonedas. Un pequeño volumen de negociación de acciones se produce fuera de las bolsas, tanto en mercados privados como extrabursátiles (OTC). Sin embargo, la mayor parte del volumen de comercio de las acciones se produce en las bolsas. Del mismo modo, una proporción modesta (normalmente de alrededor del 10 a 15 %) del comercio criptográfico se produce en DEX basadas en blockchain, y el comercio restante fluye a través de plataformas CEX.

Tanto la criptografía como las acciones pueden ser activos valiosos con el fin de diversificar las carteras. De hecho, una estrategia popular es combinar estas dos clases de activos para formar una posición de inversión bien diversificada. Además, ambos mercados ofrecen una amplia variedad de opciones para los inversores. A mediados de octubre de 2024, existen alrededor de 60 000 acciones de empresas que cotizan en bolsa, y la mayor bolsa por capitalización de mercado (NYSE) del mundo cotiza cerca de 2300 de esas empresas. Mientras tanto, el número de criptomonedas está lejos de ser trivial, aproximadamente 15 000, por dato de CoinGecko.

Tanto las criptomonedas como las acciones pueden implicar estafas y tácticas poco directas por parte de las empresas y entidades detrás de ellas. Dentro de los mercados criptográficos, 

 son la forma de fraude más publicitada. En un típico tirada de alfombras, el emisor de criptomonedas retira rápidamente toda la liquidez y el apoyo al activo, dejando a los inversores con monedas inútiles. En el mercado de valores, el uso indebido de información privilegiada —por el cual ciertos inversores y grupos negocian las acciones utilizando información no pública que les da una ventaja injusta sobre otros participantes del mercado— es un problema común.

 antes de invertir en un token de acciones o criptomonedas es imperativo para todos los inversores que deseen evitar ser víctimas de tales estafas.

En promedio, las criptomonedas presentan un nivel de volatilidad notablemente mayor 

 Aunque esta realidad hace que la criptomoneda sea un tipo de activo relativamente más arriesgado, también significa una mayor rentabilidad potencial. Sin embargo, ese no es necesariamente el caso en todos los escenarios. Por ejemplo, durante largos periodos de tiempo, ciertas acciones, especialmente en el sector tecnológico, pueden mostrar una mayor volatilidad que las criptomonedas más estables, como Bitcoin.

El mercado bursátil está muy regulado, mientras que las criptomonedas operan actualmente en un entorno con una supervisión normativa mucho menor. Sin embargo, cabe señalar que en los últimos años, el nivel de regulación en los mercados criptográficos ha aumentado gradualmente. Las autoridades reguladoras, como EE. UU. y la SEC, están dirigiendo cada vez más su atención a las criptomonedas. 

Aunque a algunos puristas de descentralización en la industria criptográfica no les gusta este desarrollo, el hecho es que el aumento de la regulación ha permitido que las criptomonedas entren en la corriente principal financiera a través de productos como 

Las acciones dan derecho a cada uno de sus titulares a una parte de la propiedad de la empresa. La sociedad, incluidos sus activos, es la entidad subyacente propiedad del accionista. Por el contrario, la mayoría de las criptomonedas no confieren propiedad parcial de la plataforma o aplicación de cadena de bloques desde la que se emite la criptomoneda. Las excepciones a esta generalidad son 

, que pueden imitar la utilidad de las acciones al proporcionar derechos de propiedad con respecto a sus proyectos nativos de criptomonedas. Sin embargo, el estado normativo completo de los tokens de seguridad sigue siendo un área gris a finales de 2024.

Los mercados bursátiles son mucho más antiguos y más maduros que los mercados criptográficos. Las primeras bolsas de valores aparecieron hace siglos, y la más antigua —la Bolsa de Ámsterdam (AEX, ahora conocida como Euronext Amsterdam)— se estableció en 1602. Desde al menos el siglo XIX, las acciones comerciales han sido un componente importante del sistema financiero global. Por el contrario, las primeras plataformas (y ahora extintas) que facilitaron el comercio de activos criptográficos —Bitcoinmarket.com y Mt. Gox— surgieron solo en 2010, aproximadamente un año después del lanzamiento de Bitcoin.

Ventajas y desventajas de invertir en criptomonedas frente a acciones

Ventajas y desventajas de invertir en criptomonedas

Las principales ventajas de invertir en criptomonedas incluyen el mayor potencial de rentabilidad, los mercados de criptomonedas las 24 horas del día, los 7 días de la semana y la capacidad de diversificarse lejos de la dependencia excesiva de las acciones. El último punto es particularmente relevante para los inversores que tienden a concentrar sus asignaciones de activos exclusivamente en acciones y bonos, aumentando su dependencia de estos mercados. Algunos inversores en criptomonedas también valoran enormemente la capacidad de poseer y negociar activos independientemente del control de una autoridad centralizada.

Entre las desventajas de la inversión en criptomonedas se encuentran los mayores niveles de riesgo/volatilidad, la falta de regulación completa y la vulnerabilidad potencial de algunas cadenas de bloques a los pirateos tecnológicos. Debido a sus menores volúmenes de negociación que los de los mercados bursátiles, los mercados criptográficos también podrían verse influenciados por 

, participantes del mercado que controlan grandes acciones de un determinado activo criptográfico, lo que les da más apalancamiento para manipular sus precios. La influencia de las ballenas es más preocupante para las monedas de menor capitalización que para los activos como Bitcoin, Ether u otras criptomonedas importantes que presentan volúmenes comerciales significativos.

Ventajas y desventajas de invertir en acciones

Invertir en acciones proporciona ventajas como una menor volatilidad/riesgo, más protección regulatoria, familiaridad (para muchos inversores) y una menor incidencia de estafas directas. El mercado bursátil también está sólidamente establecido, con un largo historial de datos. Esto permite a los inversores y comerciantes aplicar estrategias y enfoques comerciales probados a lo largo del tiempo.

Las principales desventajas de invertir en acciones incluyen su menor potencial de rentabilidad, sus limitadas horas de negociación y mayores barreras de entrada para los inversores más pequeños. Si bien puede comenzar a operar con criptomonedas con una inversión mínima (literalmente unos pocos dólares), las acciones implican mayores requisitos de inversión inicial, a menudo vienen con una gran cantidad de comisiones de establecimiento y corretaje, y pueden tener requisitos de identificación y calificación más estrictos, especialmente cuando se negocian acciones a nivel internacional.

Crypto frente a acciones: ¿Qué inversión es mejor para usted?

Puede operar con criptomonedas para beneficiarse de las tasas de rentabilidad potencialmente altas, las bajas barreras de entrada y el potencial de diversificar una cartera con muchas acciones. Para iniciar su negociación con criptomonedas, se recomienda que abra una cuenta en una bolsa establecida con volúmenes de negociación significativos y una variedad suficiente de activos en oferta. Como una de las plataformas CEX más grandes del mundo, 

 varias formas de negociar activos criptográficos, incluido 

, como contratos de futuros estándar, futuros perpetuos y opciones.

Puede negociar acciones si prefiere las protecciones ofrecidas por un mercado altamente regulado y desea permanecer dentro de los límites de un entorno familiar. Tenga en cuenta que la mayoría de los inversores que creen en el poder de la diversificación de la cartera asignan sus fondos a diferentes clases de activos, incluidas acciones, criptomonedas, materias primas, divisas, bonos y más. Por lo tanto, rara vez es una elección de una clase de activos frente a otra.

Para los inversores interesados en negociar varias clases de activos y utilizar un entorno unificado, Bybit ofrece la 

, que le permite utilizar la moneda estable USDT 

, divisas y diversas oportunidades del mercado bursátil, incluidas acciones de minería de oro e índices populares como FTSE China A50, Dow Jones, Nasdaq-100 y Hang Seng. 

 bajo una cuenta MT5 están estructuradas en forma de CFD (contratos por diferencia).

Hasta el 8 de noviembre de 2024, la apertura de una cuenta MT5 y la negociación de solo 100 USDT le permitirán participar en la búsqueda Gold&FX de Bybit 

 para tener la oportunidad de ganar más de 1000 USDT.

Tanto las criptomonedas como las acciones son clases de activos muy populares, cada una de las cuales ofrece sus propios beneficios únicos. La que elija depende en gran medida de su 

, capital inicial, comprensión de la tecnología criptográfica y de cadena de bloques, estilo de negociación y disposición a ir más allá de los entornos de inversión familiares. Al mismo tiempo, para un inversionista experto es poco probable que sea la elección de uno u otro. Para beneficiarse de 

 ofrecida por la diversificación de la cartera, siempre es aconsejable utilizar ambas clases de activos, y quizás incluso más. Al final del día, no se trata de cuál elegir, sino de qué proporción asignar a cada uno.

Criptos vs. acciones: ¿qué es mejor para invertir?

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